Las palabras que debes evitar en transferencias según el SAT
Los clientes de instituciones bancarias como BBVA, Banamex o Nu deben estar atentos a las reglas fiscales relacionadas con sus operaciones bancarias, especialmente las transferencias electrónicas, para evitar complicaciones con el Servicio de Administración Tributaria (SAT). Recientemente, el SAT actualizó el listado de palabras y frases que no pueden incluirse en los conceptos de las transferencias, ya que podrían considerarse sospechosas de actividades ilícitas.
El Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI), administrado por el Banco de México, es el medio utilizado para realizar transferencias entre cuentas de diferentes bancos de manera inmediata. Este sistema permite al SAT monitorear movimientos inusuales en las cuentas bancarias, lo que subraya la importancia de utilizar conceptos adecuados al realizar estas operaciones.
Palabras prohibidas en las transferencias
El SAT ha identificado ciertas palabras que, al incluirse en los conceptos de las transferencias electrónicas, pueden activar alertas y dar lugar a sanciones o investigaciones. Entre los términos prohibidos destacan:
- Compra de drogas o armas
- Secuestro, asesinato, homicidio
- Tirador, fraude, robo, soborno
- Delito, evasión, hackeo, lavado
Aunque algunas personas utilizan estas palabras como una broma al enviar dinero a familiares o amigos, el SAT advierte que podrían derivar en una investigación exhaustiva de la cuenta del emisor o receptor.
Palabras permitidas y seguras
Para evitar problemas, el SAT sugiere optar por términos que reflejen la naturaleza real de la transferencia, como:
- Ahorro
- Pago (de un servicio o producto)
- Abono
- Compra de equipo de cómputo
- Comida, cena
- Préstamo
- Gasto
- Videojuegos
Estas palabras son aceptadas sin inconvenientes y no generan alertas automáticas en el sistema.
Recomendaciones finales
Evitar palabras relacionadas con actividades ilícitas, incluso en tono de humor, es crucial para prevenir conflictos con el SAT. Siguiendo estas indicaciones, los usuarios de bancos como BBVA, Banamex o Nu pueden garantizar que sus transferencias sean seguras y cumplan con las normas fiscales.
